Enquêteur Spécialisé H/F

Avec une présence mondiale à New York, Londres et Gurgaon, Enterprise Strategy (ES) est le groupe de conseil stratégique interne d'American Express. ES travaille directement avec les dirigeants de l'entreprise, en leur fournissant un leadership éclairé sur les opportunités et les défis, et en apportant une perspective externe aux priorités stratégiques d'American Express.

Les enquêteurs spécialisés aident à réduire et à contrôler les pertes dues à la fraude dans une région donnée en menant des enquêtes internes et externes sur les fraudes présumées contre American Express, avec la responsabilité principale des cas courants et modérément complexes. Ils recueillent et préservent les preuves, appuient les poursuites criminelles fructueuses, travaillent en partenariat avec les autorités judiciaires et les intervenants internes, et aident à cerner et à contrer les risques de fraude et de sécurité. Le rôle relève généralement d'un responsable ou d'un directeur des investigations.

• Mener des enquêtes de routine et des enquêtes sur les fraudes modérément complexes avec un minimum de supervision et apporter une assistance dans les affaires très complexes impliquant des groupes criminels organisés ou internationaux.

• Extraire, nettoyer, valider et analyser des données structurées et non structurées provenant de sources multiples ; utiliser des dossiers d’investigations, des rapports et des séquences vidéo pour identifier des modèles, des tendances, des anomalies, des relations et des indicateurs de fraude potentielle.

• Interroger les victimes, les auteurs de réclamations, les témoins, les suspects et les suspects potentiels, et enregistrer avec précision les déclarations.

• Appuyer les opérations d'infiltration lorsqu’elles sont nécessaires et ont été approuvées.

• Collaborer avec les autorités judiciaires pour enquêter sur les crimes et engager des poursuites, soutenir les initiatives de prévention de la fraude et dispenser des formations de sensibilisation à la fraude.

• Recueillir les déclarations des témoins et préparer les réponses aux demandes officielles, fournir des informations probantes et témoigner devant les tribunaux le cas échéant.

• Développez des rapports analytiques clairs, des tableaux de bord et des visualisations de données pour communiquer les résultats, évaluer les risques de fraude, identifier les faiblesses de sécurité, combler les lacunes de contrôle et soutenir les décisions fondées sur des preuves par les parties prenantes internes.

• Collaborer avec les enquêteurs d'autres organisations et recueillir des renseignements sur les réseaux criminels et les groupes organisés impliqués dans la criminalité financière.

• Gérer les questions internes sensibles, notamment les enquêtes sur les fraudes et les examens des violations de règle, en veillant à la remontée appropriée, à la documentation, à la confidentialité et à la résolution.

• Maintenir une disponibilité 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 pour les enquêtes urgentes et les questions de sécurité, y compris en dehors des heures de bureau régulières et les week-ends.

• Une expérience professionnelle préalable pertinente est requise ; au moins cinq années d'expérience en qualité d’enquêteur au sein d’ un service de police , de gendarmerie ou des douanes ou une expérience en matière d’analyse de données, d’enquête ou de risque fraude, des enquêtes, des risques de fraude ou de l'analyse de données sont préférables.
• UN diplôme universitaire de premier cycle idéalement dans le domaine des affaires, du droit pénal, des sciences sociales, de l'analyse des données, des statistiques, des systèmes d'information ou dans une discipline connexe.
• Expérience en matière d'enquêtes, de conformité, de prévention des fraudes, de gestion interne des risques ou d'analyse du renseignement, combinée à la capacité de traduire les questions commerciales et d'enquête en analyse axée sur les données.
• Maîtrise des outils avancés d'Excel et de visualisation de données tels que Power BI ou Tableau ; une connaissance pratique du langage SQL et des techniques analytiques est préférable. Bonne compréhension de l'intelligence artificielle et de son application pratique aux enquêtes et à l'analyse des données.
• De solides capacités d'extraction de données, de nettoyage, de validation, de réconciliation, d'analyse des tendances, de détection des anomalies, de création de tableaux de bord et de présentation claire des informations exploitables.
• Compétences solides en matière Techniques d’ entretien, de traitement des preuves, de rédaction de rapports, de communication, de jugement, d'attention aux détails et de gestion des parties prenantes, avec la capacité d'expliquer des analyses complexes à des publics non techniques.
• Capacité à gérer des informations confidentielles, à maintenir la qualité et l'intégrité des données, à travailler en toute indépendance, à hiérarchiser les cas multiples et à intervenir efficacement dans des situations critiques ou urgentes.
• Disponibilité et capacité à satisfaire aux exigences applicables aux postes et au lieu d'affectation en matière de déplacement professionnel d'astreinte d'obligations légales d'autorisation ou d'habilitation requises et de vérifications des antécédents.
• L'anglais courant est obligatoire. Les candidats doivent démontrer d'excellentes compétences en communication écrite et verbale et être en mesure de mener des discussions professionnelles, de préparer des rapports d'enquête et de présenter des conclusions complexes en anglais.
• La maîtrise du français est requise compte tenu de l'emplacement du poste et de l'interaction avec les intervenants et les autorités françaises

Non-considerations for sponsorship:

Employment eligibility to work with American Express in France is required as the company will not pursue visa sponsorship for these positions.

La culture d’American Express repose sur 175 ans de tradition d’innovation, de valeurs et de comportements de leadership partagés, et un engagement inébranlable à soutenir nos clients, communautés et collègues. Nous opérons avec une forte conscience des risques, aussi bien dans notre proposition de produits différenciés que par notre service client d'envergure internationale, veillant à toujours respecter la promesse de notre marque en matière de confiance, de sécurité et de service. En tant que membre de l’équipe Amex, vous bénéficierez de ce puissant soutien avec une prise en charge complète de votre bien-être et de nombreuses opportunités d’acquérir de nouvelles compétences, de développer votre leadership et de faire évoluer votre carrière.

Ici, votre avis et vos idées comptent, votre travail a un impact et ensemble, vous nous aiderez à définir l’avenir d’American Express.