Analista AML – Transaction Monitoring (TM) | Banca Internacional

¡Hola!

En MBC seguimos creciendo y ahora buscamos un/a Analista AML especializado/a en Transaction Monitoring (TM) para incorporarse a un proyecto dentro del sector bancario internacional, enfocado en la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la gestión de riesgos financieros.

Sobre MBC

May Business Consulting es una empresa de consultoría internacional que ofrece asesoría en transformación digital, gestión del cambio, eficiencia y control. Tenemos un enfoque centrado completamente en el cliente, nos involucramos 100% de manera proactiva para maximizar nuestro valor agregado.

Tenemos oficinas en España y Reino Unido.

Trabajamos en proyectos internacionales con entidades financieras, fintechs y startups.

Sobre el perfil

Buscamos un perfil de AML Transaction Monitoring Analyst con al menos 3 años de experiencia en investigaciones AML, monitorización de transacciones y prevención del crimen financiero, preferiblemente dentro del sector bancario.

La persona seleccionada se integrará en un equipo de Financial Crime Operations, participando en la monitorización de operaciones bancarias, identificación de transacciones sospechosas y gestión de riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Trabajará principalmente con operaciones de banca corporativa y banca corresponsal, colaborando con diferentes equipos internacionales de AML, Compliance y Front Office.

Funciones

• Monitorización de transacciones: analizar diariamente alertas de operaciones bancarias de clientes corporativos, entidades financieras y banca corresponsal, identificando posibles actividades relacionadas con el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o sanciones internacionales.

• Investigaciones AML: analizar transacciones, clientes y contrapartes, verificando la coherencia de las operaciones con el perfil del cliente, su actividad económica y el origen de los fondos.

• Due Diligence: realizar investigaciones reforzadas (EDD) sobre clientes y operaciones internacionales, analizando información financiera y transaccional de diferentes países.

• Gestión de alertas: revisar, investigar y documentar alertas siguiendo los procedimientos internos, garantizando el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA).

• Análisis de operaciones de banca corresponsal: revisar y categorizar información transaccional relacionada con operaciones internacionales y cuentas Nostro/Vostro.

• Escalado de operaciones sospechosas: identificar y comunicar posibles actividades sospechosas a los equipos de AML y Compliance, elaborando los correspondientes informes internos.

• Control de calidad: realizar revisiones y controles de doble verificación (Four Eyes Principle) sobre alertas e investigaciones, incluyendo documentación de clientes corporativos y banca corresponsal.

• Reporting: elaborar informes periódicos e indicadores de gestión (KPI/KRI) relacionados con la actividad de monitorización y los riesgos identificados.

• Mejora de procesos: colaborar en la optimización de controles, escenarios, umbrales y procedimientos de Transaction Monitoring.

• Colaboración internacional: trabajar conjuntamente con equipos de AML Global, Compliance, Onboarding y Front Office para garantizar una adecuada gestión del riesgo financiero.

Requisitos

• Titulación universitaria.

• Mínimo 3 años de experiencia en investigaciones AML, Transaction Monitoring, Financial Crime o investigaciones relacionadas con fraude financiero.

• Experiencia en monitorización de transacciones bancarias, análisis de alertas e identificación de operaciones sospechosas.

• Experiencia en el sector financiero o bancario, con conocimientos de productos y servicios de banca corporativa y banca corresponsal.

• Conocimientos sólidos de prevención de blanqueo de capitales (AML), financiación del terrorismo (CTF) y gestión de riesgos financieros.

• Experiencia en procesos de evaluación de riesgos, gestión de clientes de alto riesgo e investigaciones financieras.

• Conocimiento de los principales regímenes de sanciones internacionales: OFAC (EE. UU.), Unión Europea y Naciones Unidas.

• Capacidad para analizar información financiera compleja, identificar patrones de riesgo y elaborar informes fundamentados.

• Dominio de Microsoft Office, especialmente Excel y PowerPoint.

• Experiencia con herramientas de monitorización y screening como Norkom, ThetaRay, AMLcheck, Actimize, Dow Jones o World-Check, así como búsquedas en fuentes abiertas.

• Nivel alto de español e inglés, especialmente en comprensión documental y redacción de informes en ambos idiomas.

Mejor si tienes

• Proactividad.

• Afán de superación.

• Empatía y capacidad de trabajo en equipo.

• Capacidad de aprendizaje y atención al detalle.

• Orientación al cliente.

Ofrecemos

• Paquete retributivo abierto: Nos adaptamos a tu experiencia y expectativas.

• Retribución flexible: seguro médico, cheques restaurante, formación, etc.

• Formación gratuita para ayudarte en tu crecimiento profesional.

• Clases de inglés gratis dependiendo de tu nivel.

• Participar en diversos proyectos interesantes con enfoque internacional y en un sector en continuo crecimiento.

Se valorará positivamente disponer de certificado de discapacidad igual o superior al 33%.

La equidad y la diversidad forman parte de nuestra política de contratación de MBC, fomentando un entorno de trabajo inclusivo, respetuoso y orientado al desarrollo del talento.

Lugar: Madrid – HÍBRIDO (3 días de presencialidad a la semana).

Horario: 9:00 a 18:00 h.

Duración inicial del proyecto: Hasta el 31/12/2026, con posibilidad de renovación en 2027.

Únete a una empresa joven de consultoría y continúa con tu crecimiento y desarrollo profesional. Trabaja en proyectos internacionales con buen ambiente de trabajo.

¡Esperamos tu candidatura!