Analyste Conformité et KYC

Analyste Conformité et KYC Rejoignez Mooncard en CDD de 6 mois pour sécuriser l'entrée en relation et le suivi de nos clients : KYC, contrôle des opérations et accompagnement des équipes au cœur d'une fintech en croissance. Postuler Nous répondons généralement sous une semaine Mooncard est la Fintech française qui révolutionne les dépenses professionnelles avec une solution innovante et intelligente. Notre mission ? Libérer les professionnels des tâches administratives fastidieuses pour se concentrer sur l'essentiel. Notre solution simplifie le quotidien des équipes grâce à une carte de paiement associée à un logiciel de gestion comptable. Depuis 2016, près de 6 000 entreprises, des PME aux grands groupes en passant par des entités publiques, ont choisi Mooncard pour transformer leur gestion financière et gagner du temps précieux. En 2024, Mooncard a rejoint la prestigieuse promotion de la French Tech Next 120, reconnaissant ainsi son potentiel et son impact dans le secteur 🚀 Nos valeurs Nous formons une équipe solidaire et nous nous soutenons mutuellement Nous cherchons à comprendre, apprendre, et explorer de nouveaux horizons Nous exigeons l'exemplarité entre nous et envers nos utilisateurs Nous repoussons les limites grâce à notre ambition Descriptif du poste Au sein de l'équipe Conformité, vous contribuez au respect par Mooncard de ses obligations légales et réglementaires, en particulier en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Vous êtes en charge de la bonne exécution des procédures KYC (Know Your Customer) : vous vérifiez l'identité et la validité des informations des clients, afin de garantir que l'entreprise opère dans un cadre réglementaire maîtrisé, tout en identifiant et en atténuant les risques potentiels. Ce poste est ouvert dans le cadre d'un CDD de 6 mois. Vous bénéficiez dès votre arrivée de l'accompagnement de l'équipe Conformité, sur un périmètre clairement délimité, avec l'objectif d'une prise en main rapide des dossiers, dès les premières semaines. Vos missions 1. Réaliser les vérifications KYC à l'entrée en relation Effectuer les vérifications d'identité des clients conformément aux exigences réglementaires. Collecter, analyser et valider les documents KYC des clients (Kbis, registre des bénéficiaires effectifs, pièces d'identité, justificatifs de domicile, etc.). Traiter les dossiers d'entrée en relation des clients du secteur privé comme des entités du secteur public. Évaluer le niveau de risque des clients en fonction de critères de conformité, notamment pour les personnes politiquement exposées (PPE). 2. Assurer l'actualisation de la connaissance client Réaliser les revues périodiques des dossiers clients selon les échéances définies par le dispositif de vigilance. S'assurer que les informations clients sont à jour, complètes et conformes aux exigences LCB-FT. Traiter les demandes de vigilance complémentaire et collecter les justificatifs associés. Suivre les situations particulières affectant la relation d'affaires, notamment les procédures collectives. 3. Contrôler les opérations et traiter les alertes Analyser les opérations soumises à contrôle avant exécution (virements, prélèvements) et les opérations en attente ou rejetées. Traiter et analyser les alertes générées par les dispositifs de surveillance, notamment le criblage des listes de sanctions. Instruire les demandes de contrôle de transactions et documenter les diligences réalisées. 4. Accompagner les équipes internes et contribuer au reporting Être le point de contact privilégié des équipes commerciales et support pour les questions liées aux documents KYC. Traiter les sollicitations adressées à l'équipe Conformité via la boîte mail dédiée et les canaux internes. Préparer les rapports relatifs aux investigations LCB-FT et aux constats de non-conformité. Documenter les conclusions des examens de conformité et assurer la conservation de la piste d'audit. Profil recherché Formation Bac +5 en conformité, droit, gestion des risques ou équivalent. Expérience Une première expérience dans un poste similaire (conformité, KYC, audit, finance) est un plus, y compris en stage ou en alternance. Une disponibilité à partir de février 2027 pour une mission de 6 mois. Compétences requises Connaissances des réglementations LCB-FT. Compréhension des processus KYC. Capacité à analyser des documents juridiques et financiers pour détecter des risques. Qualités personnelles Rigueur et curiosité. Capacité à travailler de manière autonome et en équipe. Excellentes compétences en communication écrite et orale. La maîtrise de l'anglais est un plus, notamment pour l'analyse de documents ou d'informations provenant de clients internationaux. Ce que nous vous offrons ⚖️ Notre environnement de travail est flexible : jusqu'à 3j de télétravail par semaine 🔗 Événements : chaque mois nous nous réunissons autour de divers moments d'équipe : petits déjeuners, déjeuners, afterworks, lunch & learn, team buildings et séminaires, etc. 🏢 Nos bureaux sont situés au cœur du 9e arrondissement de Paris, avec la vue imprenable du rooftop où nous avons l'occasion de nous retrouver pour partager des moments conviviaux ! 🌙 Et bien sûr les Essentials : Mutuelle Generali (50 %), accès à la plateforme Leeto, Tickets restaurant Up (9 €/jour), Navigo (50 %)… 🚀 En nous rejoignant vous aurez l'occasion d'avoir un impact positif sur notre croissance et vous pourrez retrouver une équipe bienveillante, passionnée par la technologie et toujours curieuse d'apprendre. Processus de recrutement Un premier entretien avec Yanna, Head of Compliance, pour échanger sur votre parcours et le périmètre du poste. Un deuxième entretien avec l'équipe Conformité, pour découvrir le quotidien de l'équipe et les dossiers qui composeront votre quotidien. Un troisième entretien avec Camille, Chief Operation Officer. Département Compliance Localisations Paris Statut à distance Hybride Salaire annuel 37 € - 40 € Type de contrat CDD Paris Pourquoi nous rejoindre ? 🏠 Une politique de télé-travail flexible jusqu'à 3j de télétravail par semaine, et du télétravail total sur certaines fonctions pour un meilleur équilibre vie pro / vie perso. 🔗 L'importance de la cohésion d'équipe Chez Mooncard, on aime aussi se retrouver en dehors du quotidien professionnel ! Afterworks, moments conviviaux et soirée annuelle sont autant d'occasions de partager, de créer du lien et de célébrer ensemble. 🎉 🚀 Mooncard est une scale-up en croissance c'est LE moment de nous rejoindre pour avoir un impact, chaque idée compte pour faire grandir notre projet ! 🏢 Nos bureaux sont situés au coeur du 9e arrondissement de Paris la vue imprenable du rooftop en fait un lieu très sympa pour se retrouver autour d'une pause café ou d'un déjeuner 😉 Ce qu'ils recherchent Mooncard est une scale-up portée par l’énergie et l’engagement de ses collaborateurs. Nous sommes ambitieux, passionnés , et attachons une grande importance au travail d’équipe et à la collaboration 💪 En nous rejoignant, vous intégrerez une équipe bienveillante, exigeante et solidaire , toujours à la recherche de nouveaux défis et animée par une ambition commune : offrir la meilleure expérience possible à nos utilisateurs. Outil de recrutement de Teamtailor